Trendurile financiare în piața investițiilor: Ce sunt CFD-urile și de ce au devenit mai populare

Industria tranzacțiilor financiare, în special cea a contractelor pentru diferență (CFD-uri), a cunoscut o evoluție semnificativă în 2024 și a devenit unul dintre cele mai profitabile segmente ale pieței de investiții.

Cea mai mare parte a veniturilor a provenit din tranzacționarea CFD-urilor bazate pe mărfuri, care au constituit 48% din totalul acestora. Această pondere a fost susținută de profitabilitatea ridicată a instrumentelor, impulsionată de prețurile aurului, gazelor naturale și ale boabelor de cacao, arată XTB într-o analiză legată de activitatea companiei.

A doua categorie importantă de active a fost cea a CFD-urilor bazate pe indici. Acestea au generat 33,3% din veniturile totale. Deși această pondere a scăzut față de 2023 (când reprezenta 47,8%), cele mai profitabile instrumente au rămas CFD-urile pe indicii americani US100 și US500 și pe indicele german DAX. În plus, CFD-urile bazate pe valute, în special Bitcoin și perechea valutară USD/JPY, au contribuit cu 14,6% la venituri. Chiar dacă numărul de tranzacții cu CFD-uri a scăzut cu 7,5% față de anul precedent, acest lucru a fost compensat de creșterea profitabilității per lot.

Pe lângă aceste activități, a existat o expansiune semnificativă în investițiile în acțiuni și ETF-uri. Rulajul acestora a crescut cu 138% față de anul trecut. Au stins 3,1 miliarde USD. Astfel, acțiunile și ETF-urile reprezintă acum 4,1% din veniturile totale, față de 2,2% în 2023. Aproape 80% dintre tranzacțiile noilor investitori pe piețele din UE au fost legate de acțiuni, ETF-uri și planuri de investiții bazate pe ETF-uri. În plus, depunerile nete au urcat la 2 miliarde EUR. Asta a însemnat o creștere de 127% față de anul anterior. În acest fel clienții au beneficiat de dobânzi atractive pe fondurile disponibile.

Digitalizarea și inovația în investiții

Tehnologia a avut un impact major asupra pieței financiare. Investitorii au adoptat platforme digitale pentru gestionarea portofoliilor și executarea tranzacțiilor în timp real. Un studiu realizat de ranktraker.com arată că SEO oferă un randament ridicat al investițiilor pentru site-urile financiare, în condițiile în care evidențiază eficiența în atragerea și conversia clienților.

CITEȘTE ȘI: Tendințele bancare – Revista Cariere

XTB: Rezultate financiare și creșterea investitorilor

XTB a înregistrat rezultate financiare record în 2024, cu venituri consolidate de 435,3 milioane EUR, în creștere cu 21,8% față de anul precedent. Profitul net a crescut la 199,7 milioane EUR, ceea ce a marcat un avans de 14,3%. Creșterea numărului de clienți a fost principalul factor al acestei evoluții. Aproape 500.000 de investitori noi s-au alăturat platformei, ducând numărul total la 1,36 milioane de utilizatori.

„2024 a fost un an de referință pentru XTB. Am atras un număr record de investitori datorită ofertei noastre diversificate de produse și strategiilor eficiente de marketing”, a declarat Omar Arnaout, CEO al XTB.

Investitorii preferă acțiuni și ETF-uri

Investitorii au manifestat un interes sporit pentru acțiuni și ETF-uri. Ponderea celor care investesc o dată pe an sau mai rar a crescut de la 5% în 2023 la 18% în 2024. Această tendință indică o abordare mai precaută și o preferință pentru active cu risc redus.