NAI România avertizează: fraudele bancare cresc alarmant pe fondul presiunii fiscale

Într-un climat economic tot mai tensionat, NAI România trage un semnal de alarmă privind intensificarea tentativelor de fraudă în relațiile bancare. Stocurile fictive și bunurile mobile declarate incorect în documentațiile de credit se înmulțesc. Este pusă astfel presiune pe sistemul financiar. Lipsa unei reacții coordonate poate afecta încrederea în mediul de afaceri și accesul companiilor oneste la finanțare.

Stocuri inexistente, garanții multiple

Specialiștii Appraisal & Valuation SA, compania care deține brandul NAI România & Moldova, avertizează asupra unui val de practici riscante din partea unor firme aflate în dificultate. Cele mai frecvente situații implică garanții multiple pentru același activ sau declararea unor stocuri care nu există.

„Într-o perioadă marcată de scăderea profitabilității și de creștere abruptă a costurilor fiscale, am constatat o creștere alarmantă a cazurilor în care stocurile sau bunurile mobile sunt prezentate în mod eronat în documentațiile de credit. Se merge până la prezentarea de stocuri inexistente sau greu de verificat”, precizează Andrei Botiș, CEO al Appraisal & Valuation SA (NAI România & Moldova).

Un context fiscal care amplifică riscurile

Creșterea TVA, impozitul minim pe cifra de afaceri, taxele mai mari pentru PFA-uri și impozitarea extinsă a proprietăților pun presiune dublă pe firme. Lichiditatea scade, în timp ce cererea din piață se reduce.

Conform analizei realizate de NAI România, aceste condiții favorizează un comportament oportunist. Unele companii ajung să caute soluții disperate pentru a obține finanțare, chiar dacă metodele folosite pun în pericol întregul sistem bancar.

Impact sistemic, cu efecte în lanț

Efectele posibile nu sunt doar financiare. Tentativele de fraudă afectează încrederea între parteneri și complică accesul firmelor corecte la finanțare. Costurile suplimentare generate de verificări mai stricte vor fi suportate de întreaga economie.

„Pe fondul acestor provocări, uneori se apelează la soluții de urgență pentru a obține finanțare, prin mijloace care pot afecta întregul lanț bancar. Este esențial ca băncile, evaluatorii și instituțiile de reglementare să rămână vigilente și să colaboreze în prevenirea riscurilor de fraudă sistemică”, adaugă Andrei Botiș.

Soluții propuse de NAI Romania

Pentru limitarea răspândirii acestui fenomen, se recomandă mai multe măsuri de control și verificare. Printre ele se numără solicitarea de evaluări independente și actualizate pentru activele prezentate ca garanții. De asemenea, este necesară verificarea fizică a bunurilor mobile – echipamente, stocuri sau vehicule – în mod regulat.

Lipsa unei reacții rapide poate duce la pierderi importante pentru bănci. Printre acestea se numără reducerea încrederii între actori economici și creșterea costului creditului pentru toți jucătorii din piață. Acest risc sistemic nu poate fi ignorat.

CITEȘTE ȘI: Vacanțele pot aduce riscuri financiare: măsuri recomandate de XTB

Foto: ID 246467 © Evgeniy_p | Dreamstime.com